Een speciaal cadeau in je testament: zo werkt een legaat
Vaak komen mensen bij mij omdat ze niet begrijpen wat er in een testament staat. In het verleden had Frank samen met een notaris een testament opgesteld waarin een legaat voor zijn vriend Tom was opgenomen, maar hij wist totaal niet wat er nu eigenlijk echt geregeld was in zijn testament.
Omdat hij voor een aantal andere dingen opnieuw naar de notaris zou gaan, vroeg hij mij of ik in Jip-en-Janneke-taal kon uitleggen wat een legaat is en hoe dat precies werkte. Dus legde ik het als volgt uit…
Wat is een legaat?
Een legaat is een cadeau dat je in je testament aan iemand geeft. Het kan van alles zijn: een huis, een ring of een bedrag. De ontvanger heet een legataris. Een legataris is geen erfgenaam. Een erfgenaam krijgt een deel van alles, een legataris krijgt alleen wat jij hebt vastgelegd.
Een slim plan
Voor Frank werkten we tegelijk aan een oplossing waar hij het legaat uiteindelijk voor wilde gebruiken. Tom krijgt het huis, maar moet de helft van de waarde aan Lisa betalen. Zo kan Tom blijven wonen waar hij wil, en krijgt Lisa ook haar deel.
Meer dan spullen
Als ik mensen uitleg wat er allemaal mogelijk is met een legaat, zijn ze vaak verrast. Je kunt namelijk veel meer regelen dan alleen spullen weggeven. Zo help ik regelmatig mensen die bijzondere wensen hebben. Een oma die haar trouwring aan haar kleindochter wil geven. Of iemand die zijn boekenverzameling aan de bibliotheek wil schenken. Je kunt zelfs regelen dat iemand ergens mag blijven wonen, of dat er elke maand een bedrag wordt uitbetaald. Juist door dit soort mogelijkheden te bespreken, ontdekken mensen vaak wat ze echt willen regelen in hun testament.
Goed nadenken is belangrijk
Een legaat lijkt simpel, maar kan grote gevolgen hebben. Het is slim om er goed over na te denken. Wat betekent het voor de andere mensen die erven? Hoeveel belasting moet er worden betaald? Als RegisterExecuteur help ik je graag met deze vragen.
Wil je weten wat een legaat voor jou kan betekenen? Bel of mail me gerust voor een gesprek zonder verplichtingen.
Sandra Jongeneelen
RegisterExecuteur
Schrijf je in voor onze nieuwsbrief
Of rouw je nu zelf raakt of dat je iemand kent die rouwt, je kan zoekende zijn in wat je nu moet doen. In onze tweewekelijkse nieuwsbrief delen we unieke informatie over Rouw & Verlies en over Erven & Nalaten.
De mails die we schrijven zijn in toegankelijke taal en toch gaat het over grote en belangrijke thema's. Daarom maken we al dat ingewikkelde graag gemakkelijker voor je. En we helpen je met deze informatie zo concreet mogelijk zodat jij er iets mee kan doen.